Зифора
Legal Document
Политика AML/KYC
Последнее обновление: 4 сентября 2026 г.
Противодействие отмыванию денег
Зифора реализует комплексную программу AML, включающую: (a) идентификацию и верификацию клиентов; (b) мониторинг транзакций; (c) выявление подозрительной активности; (d) ведение записей; (e) обучение персонала; (f) назначение ответственного офицера по комплаенсу.
Знай своего клиента
Процедуры KYC включают: — Базовый уровень: email, имя пользователя. — Стандартный уровень: полное имя, дата рождения, адрес, документ. — Расширенный уровень: подтверждение источника средств, дополнительные документы. Уровень верификации определяет доступные лимиты и услуги.
Мониторинг транзакций
Все транзакции подвергаются автоматическому мониторингу. Система выявляет: (a) необычные паттерны операций; (b) операции, превышающие установленные пороги; (c) транзакции с адресами из чёрных списков; (d) признаки структурирования операций.
Отчётность
При выявлении подозрительной активности Зифора обязана сообщить об этом в соответствующие органы финансового мониторинга в установленные законом сроки.